Fidelity 1분기: 401(k) 백만장자 수 감소·저축률 사상 최고

Fidelity가 발표한 1분기 401(k) 데이터에서 401(k) 잔액과 백만장자 수가 전반적으로 하락했습니다. 보고서는 일부 계정 잔액이 줄어들었다고 밝히고 있습니다. 한편 근로자의 저축률은 조사 집계 기준으로 사상 최고치를 기록했습니다.

보고서는 저축률 증가와 계정 잔액 변화가 동시다발적으로 나타난다고 전하고 있습니다. 보고서는 구체적으로 근로자들이 더 많은 금액을 저축한 기록을 남겼다고 설명했습니다. 동시에 투자 자산의 평가손익 변화로 잔액이 줄어든 계정도 있다고 밝혔습니다.

보고서는 연령대와 소득 수준별로 차이가 존재한다고 적시했습니다. 일부 참가자는 저축을 늘리면서도 평가손실로 자산 규모가 줄어든 반면, 다른 참가자는 저축 증가로 계정 잔액이 유지 또는 증가한 사례가 있다고 보고했습니다. 보고서는 다양한 참가자 행태를 함께 제시했습니다.

보고서는 추가 분기 데이터로 추세를 확인할 필요가 있다고 했습니다. Fidelity는 향후 분기별 보고서에서도 저축률과 계정 잔액 변화를 계속 추적하겠다고 밝혔습니다. 이번 데이터는 저축 행태와 투자 성과가 동시에 변할 때 결과가 엇갈릴 수 있음을 보여줍니다.

보고서는 단일 지표만으로 결론을 내리기 어렵다고 적시했습니다. 저축률의 사상 최고 기록과 백만장자 수 감소라는 두 가지 사실이 동시에 보고된 점을 중심으로 데이터가 제시되었습니다. 보고서는 원자료를 바탕으로 참가자별 행동과 잔액 변화를 병행해서 공개했습니다.