Los reguladores bancarios de Estados Unidos advierten sobre los préstamos a trabajadores en situación irregular

Los reguladores bancarios de Estados Unidos 7el 13emitieron una advertencia formal a las instituciones financieras sobre la práctica de conceder préstamos a trabajadores en situación irregular. Los inversores y los depositantes deberían considerar la posibilidad de que las cuestiones regulatorias y de cumplimiento se extiendan a riesgos operativos.

La advertencia fue anunciada conjuntamente por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda. Los tres organismos expresaron su preocupación en un comunicado conjunto.

Los reguladores señalaron que los préstamos a clientes en situación irregular pueden generar riesgos legales, regulatorios y reputacionales. Dijeron que las instituciones financieras necesitan revisar y mitigar los riesgos relacionados.

La declaración incluía recomendaciones para reforzar la verificación de la identidad del cliente, la debida diligencia y los procedimientos de control interno y cumplimiento.3El regulador afirmó que los canales de préstamo a través de alianzas con terceros también entran en su ámbito de supervisión.

Las autoridades dijeron que revisarán las prácticas pertinentes durante el proceso de supervisión. Añadieron que, de ser necesario, podrían emitirse medidas de supervisión o directrices adicionales.

Se informa que algunas instituciones financieras están revisando sus políticas internas y sus acuerdos de alianza. Las recomendaciones del regulador podrían derivar en futuras exigencias de reporte y supervisión.

La última advertencia volvió a poner de relieve los riesgos operativos relacionados con el cumplimiento normativo. Es importante revisar las divulgaciones de las instituciones financieras y las cartas regulatorias.