金融監督院、香港ELS販売銀行に6,000億ウォンの課徴金

金融監督院は2026年 6月 4香港H指数（ハンセン中国企業指数）連動株価連係証券（ELS）を販売した銀行5行に課徴金を科すと発表しました。課徴金の総額は6,000億ウォン水準に減額されました。対象銀行の一覧は発表資料で確認できます。

今回の制裁は当初提示された水準から引き下げられました。初期検討案では1兆4,000億ウォン規模が取り沙汰されました。金融監督院は減額を決定したと説明しました。

このELSは香港H指数を基礎資産とする仕組み商品です。投資の仕組みと損失構造は、販売時の商品説明書と募集公告に記載されます。販売過程における適合性判断と説明義務が主要な争点として提起されました。

金融監督院は、2026年6月3日、個人投資家に高リスク商品を購入するよう勧誘した行為を理由に、ダオル証券に過料を科したと発表しました。過料の具体的な金額については、会社の開示資料などで確認できます。金融監督院は、関連する違反行為を摘発し、制裁したと明らかにしました。

金融監督院の発表は、6月初めに相次いで行われました。今回の発表は、販売・勧誘過程の適正性に関する問題を根拠とした行政処分に当たります。今後、関係機関の開示や銀行・証券会社の詳細資料で追加情報を確認する必要があります。