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5월 23일

고배당 모기지 REIT 비교, AGNC 13.9%·Annaly 12.9%

AGNCNLY모기지리츠

AGNC Investment와 Annaly Capital은 각각 13.9%와 12.9% 배당수익률을 제시합니다. 두 회사 모두 배당 변동성이 커서 안정적 소득형 투자자에게는 적합하지 않습니다. 총수익 관점에서는 S&P 500과 유사한 성과를 보였습니다.

AGNC Investment와 Annaly Capital은 고배당을 표방하는 모기지 리츠입니다. AGNC의 배당수익률은 13.9%이고 Annaly는 12.9%입니다. 두 회사는 높은 배당률을 제시하지만 배당 내역이 들쭉날쭉했습니다.

배당 변동성은 과거 사례에서 관찰됩니다. 과거 분기마다 배당이 조정되거나 일시 중단된 적이 있습니다. 이 때문에 고정적 현금흐름을 기대하는 투자자에게는 리스크가 큽니다.

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총수익 관점에서는 두 회사의 성과가 넓은 시장 지수와 비슷한 수준을 기록한 기간이 있었습니다. 즉, 배당을 포함한 장기 수익에서는 지수와 비교할 만한 기록이 나왔습니다. 다만 기간과 시점에 따라 차이가 났습니다.

포트폴리오 구성은 두 회사의 차이점입니다. AGNC는 에이전시 모기지 증권에 집중합니다. Annaly는 주택담보 신용과 모기지 서비싱 등으로 더 분산된 구조를 가지고 있습니다.

투자 선택은 배당 안정성보다 자산 구성 선호에 따라 달라집니다. 배당 안정성을 최우선으로 하면 두 회사 모두 바람직하지 않을 수 있습니다. 반면 총수익을 우선하면 양사 중 선택이 가능합니다.

불스토리의 해석

고배당이라는 공통점이 있지만 투자자 관점은 다릅니다. 안정적 배당을 원하면 두 회사 모두 배당 변동성 때문에 적합하지 않습니다. 자산 구성에서 분산을 원하면 Annaly가 더 다양한 포지션을 제공합니다. 총수익을 목표로 하는 투자자에게는 양사 모두 고려 대상이 됩니다.

투자자라면 이 정도는 알아두세요

모기지 리츠는 모기지 대출이나 모기지 담보증권에서 발생하는 이자를 배당으로 지급합니다. 에이전시 모기지 증권은 정부 보증 기관이 관여하는 상품입니다. 비에이전시 또는 신용 포지션은 신용위험과 가격 변동성이 더 큽니다.

향후 일정

다음 분기

분기 실적 및 배당 발표 (AGNC·Annaly)

분기 실적과 배당 결정으로 배당 지속 가능성과 포지션 변화를 확인할 수 있습니다

리스크 / 반대 시나리오

·단기 금리 급등으로 순이자마진이 악화되는 시나리오
·주택담보 대출 손실 증가로 신용 포지션의 손상 발생
·배당이 추가로 축소되거나 일시 중단되는 상황

체크리스트

1각사 최근 4개 분기 배당 내역과 조정 이력을 확인합니다
2포트 내 모기지 리츠 비중 상한을 설정합니다
3다음 분기 실적과 배당 발표 후 포지션을 재조정합니다

용어 정리

모기지 리츠: 모기지 대출이나 모기지 담보증권으로 수익을 내고 배당을 지급하는 리츠입니다
에이전시 모기지 증권: 정부 보증 기관이 관여하는 모기지 담보증권으로 신용위험이 상대적으로 낮습니다
배당수익률: 주가 대비 연간 배당금 비율을 백분율로 나타낸 것입니다

관련 분석

더 깊이 보려면 AGNC와 Annaly의 배당 이력과 자산 구성 비교 분석을 참고합니다. 총수익 관점의 과거 성과 비교 자료도 유용합니다.

출처: The Motley Fool

※ 여러 매체 기사를 참고하여 한국어로 종합하였으며, 작성 과정에서 AI가 보조적으로 이용되었을 수 있습니다. 사실 확인은 원문 출처를 참고하세요.

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