금감원, 홍콩 ELS 판매 은행에 6,000억원 과징금

금융감독원은 2026년 6월 4일 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 연계 주가연계증권(ELS)을 판매한 은행 5곳에 대해 과징금을 부과한다고 발표했습니다. 과징금 총액은 6,000억원 수준으로 감경됐습니다. 대상 은행 명단은 발표자료에 따라 확인됩니다.

이번 제재는 당초 제시된 수준에서 낮아졌습니다. 초기 검토안으로는 1조 4,000억원 규모가 거론된 바 있습니다. 금감원은 감경 결정을 내렸다고 설명했습니다.

해당 ELS는 홍콩H지수를 기초자산으로 하는 구조화 상품입니다. 투자 원리와 손실 구조는 판매 당시 상품 설명서와 모집공고에 기재됩니다. 판매 과정에서의 적합성 판단과 설명 의무가 핵심 사안으로 제기됐습니다.

금감원은 2026년 6월 3일 다올증권에 대해 일반투자자에게 고위험 상품 구매를 권유한 행위로 과태료를 부과했다고 발표했습니다. 과태료 관련 세부 금액은 회사 공시 등에서 확인됩니다. 금감원은 관련 위반 행위를 적발해 제재했다고 밝혔습니다.

금감원 발표는 6월 초 잇따라 나왔습니다. 이번 발표들은 판매·권유 과정의 적정성 문제를 근거로 한 행정처분에 해당합니다. 향후 관련 기관 공시와 은행·증권사의 상세 자료에서 추가 정보를 확인해야 합니다.