3개 ETF에 투자하면 보유 중복으로 위험 커진다

여러 ETF에 나눠 투자해도 실제로 같은 주식을 반복 보유하면 위험이 한곳에 몰릴 수 있습니다. 투자자에게 중요한 이유는 분산된 것처럼 보여도 손실이 동시에 발생할 가능성이 있기 때문입니다.

동일한 지수나 유사한 전략을 추종하는 ETF는 상위 보유 종목이 겹치는 일이 흔합니다. 이 경우 개별 ETF의 가격 변동이 포트폴리오 전체 변동성으로 연결될 수 있습니다.

보유 종목 중복은 수익률 변동을 키울 수 있습니다. 운용 보수와 거래비용이 중복돼 전체 비용이 늘어날 가능성이 있습니다.

여러 ETF를 운영하면 포트폴리오가 불필요하게 복잡해집니다. 각 ETF의 보유 내역과 운용 보수를 비교해야 관리가 수월합니다.

기사에서는 ETF를 사기 전에 보유 종목 겹침 여부를 직접 확인하라고 권합니다. 보유 내역을 보면 동일 종목의 총 비중을 파악할 수 있습니다.

구체적으로는 각 ETF의 상위 보유 종목과 추적 지수, 운용 보수를 비교하라고 안내합니다. 이 과정을 거쳐야 진짜 분산인지 판단할 수 있다고 말합니다.